Архив Гарант Обратная связь Заявка в актив/команду?! Руководство форума Календарь Правила Справка
Вернуться   WMForum.net.ru - Мы платим за Ваше общение! > Форум о банках, кредитах и страховых компаниях. > Банки

Важная информация!

Банки Обсуждение банков различных стран и новостей банковской системы.

USD/RUB – 56.7608EUR/RUB – 69.6341UAH/RUB – 20.9527GBP/RUB – 78.8805CHF/RUB – 60.3838JPY/RUB – 52.8819BTC/USD – 10011.24

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 03.12.2017, 16:30       #1
JOY
«Член клуба WMForum»
 
Аватар для JOY
Дополнительная информация
По умолчанию Почему банк может заблокировать счет вашей компании


Российские банки с января 2017 года заблокировали счета 500 тыс. предпринимателей. Что случилось с банками?
По данным «Деловой России», около 500 тыс. предпринимателей с начала 2017 года столкнулись с массовыми отказами в проведении операций и блокировками счетов.

Что случилось с банками?
Агрессивное поведение банков по отношению к бизнесу портал BFM.ru объясняет следующим образом: «На банки возложена контрольная функция. Они обязаны бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем, следить, чтобы деньги не ушли террористам и так далее. В связи с этим банк может остановить операции с подозрительным контрагентом. А для компании это может быть оплата по договору, невыполнение которой приводит к пенни и штрафам. Итоговое решение о блокировке принимает банковский специалист, который не обязан разбираться в специфике бизнеса каждого клиента».

На каком основании блокируют счет?
Отказать предпринимателю в обслуживании могут и при открытии счета, и на любом этапе работы. Банкиры объяснять происходящее не торопятся: в комментарии автору Executive.ru отказали четыре кредитные организации.

Правы ли банки?
На практике, рассказывает руководитель юридического департамента Castle Family office в России и СНГ Роман Алексеев даже несущественные суммы могут стать поводом для того, чтобы банк захотел попрощаться с клиентом. Это, считает юрист, явное злоупотребление положениями 115-ФЗ со стороны кредитной организации. Причем банку часто не интересно, платятся ли реально налоги или нет (например, ИП может их платить со своего личного счета). Ему важна история к конкретно взятым счетом и выполнение рекомендаций ЦБ «до буквы».

Есть ли шансы у предпринимателя?
Предприниматели в подобной ситуации первым делом обращаются в банк с требованием обосновать блокировку. Зачастую ответ оператора не бывает четким, именно поэтому следует добиваться однозначно указанного основания. Ситуация осложняется отсутствием механизма реабилитации тех, кто попал в так называемый черный список, то есть, по мнению банка, совершил сомнительную операцию.

Что показывает судебная практика?
В судебном порядке, указывает Роман Алексеев, можно взыскать с банка все убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и часть комиссии за годовое обслуживание. Если предприниматель пострадал безосновательно и представил все запрошенные им документы, суды зачастую встают на его сторону.

Какие последствия будет иметь блокировка?
Нужно понимать, что обслуживание малого и среднего бизнеса является приоритетом далеко не для любого банка, констатирует генеральный директор «Лорес Консалтинг» Антон Полишкис. Несовершенство текущего законодательства проявляется еще и в том, что, получив однажды блокировку счетов, предприниматель получает «клеймо» в системе финмониторинга и, даже если счет удастся разблокировать, вести деятельность ему потом трудно.

Как предотвратить блокировку?
В этой ситуации помогут только советы знакомых об их опыте сотрудничества с банками, а также выбор опытного бухгалтера, который проверит контрагентов, не забудет провести налоговый платеж, проведет внутренний аудит и подскажет, где в будущем могут появиться проблемы с отчетностью, и так далее. «Профилактика здесь играет важную роль, лучше всего не доводить до блокировки счета. Чтобы разблокировать, нужно потратить гораздо больше времени и сил, чем на профилактику», – говорит Антон Полишкис.

В чем причина происходящего?
Происходящее – часть своеобразного триптиха под названием «система против общества», уверена директор Института развития государственно-частного партнерства Диана Гуц. Первой и, пожалуй, самой безобидной его частью эксперт называет массовые отказы в кредитовании субъектов малого и среднего бизнеса. Вторым – блокировку счетов юрлиц. Возможным третьим шагом станет блокировка счетов физических лиц.

Как прекратить неправовую практику?
Диана Гуц считает, что решение проблемы находится, прежде всего, в правовой плоскости. Необходимо четко регламентировать основания, на которых применяется подобного рода блокировка, ввести ее максимальный срок, установить перечень документов, которые необходимо предоставить сотрудникам банков с целью верификации всех операций. Для решения проблемы бизнес-омбудсмен Борис Титов уже обратился в Банк России с предложением создать службу по защите бизнеса от подобных действий и привлечению банкиров к ответственности за блокировку без оснований.
JOY вне форума  
Понравился пост? Поделись с друзьями!
Ответить с цитированием Вверх
Пользователь сказал cпасибо:
Johnny Cash (03.12.2017)
Старый 16.12.2017, 10:11       #2
Alex Z.
«Отчаянный искатель на WMForum»
 
Аватар для Alex Z.
Дополнительная информация
По умолчанию

Вот это конечно проблема. Работаешь себе честно, а потом бац и конец всему
Alex Z. вне форума  
Ответить с цитированием Вверх
Старый 17.12.2017, 11:37       #3
Johnny Cash
Главный Администратор
"Cogitations poenam nemo patitur"
 
Аватар для Johnny Cash
Дополнительная информация
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Alex Z. Посмотреть сообщение
Вот это конечно проблема. Работаешь себе честно, а потом бац и конец всему
Почему конец? Любой счет подлежит разблокировки в течении нескольких дней при наличии у вас нужных бумаг и при условии если вы конечно не отмываете деньги или не мошенник!
__________________
WMForum.net.ru рекомендует SSD VPS => | [Только зарегистрированные и активированные пользователи могут видеть ссылки] |
Аренда зала под проведение терапевтическиx групп, тренингов, мини-тренингов, семинаров, лекций. => | [Только зарегистрированные и активированные пользователи могут видеть ссылки] |
Создание сайтов, лендингов, интернет-магазинов. Снятие защиты с видео и аудио треков и многое другое! => | [Только зарегистрированные и активированные пользователи могут видеть ссылки] |

Johnny Cash на форуме  
Ответить с цитированием Вверх
Ответ


Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
 
Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Как может заработать фотограф? Flora Обсуждаем товары, услуги, бизнес идеи 21 18.02.2018 18:27
Может ли блокчейн покончить с отмыванием денег? JOY Криптовалюты 0 01.12.2017 10:08
Как слово Blockchain влияет на судьбу компаний JOY Криптовалюты 4 29.10.2017 15:02
Музыка может быть опасной для вашего компьютера! Рейтинг самых опасных для компьютеров музыкантов Richman Музыкальный форум 0 24.09.2017 15:16
Японский "кубик-тест" расскажет все о вашей личности Richman Треп | Флейм | Флуд | Болталка 3 20.09.2017 16:52


Текущее время: 23:49. Часовой пояс GMT +3.


Forum - Powered by vBulletin ® Copyright © 2000 - 2018, vBulletin Solutions, Inc.

WMForum.net.ru - Copyright © 2004 - 2018 | WMForum ® Ltd | Все права защищены.
WMForum - 391 Sutter Street, Office 302, San Francisco, CA 94108, USA.

По всем вопросам пишите на: info@wmforum.net.ru
Сайт может содержать контент, не предназначенный для лиц младше 18-ти лет.
Контент 18+
Перевод: zCarot

Рейтинг@Mail.ru